Модельные портфели брокера «Открытие»

Самостоятельное инвестирование без профессиональных навыков и опыта затруднено. Чтобы упростить задачу, применяют модельный портфель от «Открытия». Этот инструмент разработан с учетом потребностей рядовых пользователей. Квалифицированная поддержка специалистов увеличивает шансы на положительный результат при выполнении сделок на финансовом рынке.

Что такое модельный портфель и как он работает

Этими услугами пользуются неопытные новички и занятые другими делами инвесторы. Специализированная компания АО «Открытие Брокер» предлагает пакеты акций, сформированные профессиональными аналитиками.

В портфель добавляют позиции с учетом результатов деятельности и планов развития соответствующих предприятий.

Профессиональная оценка перспектив ценных бумаг увеличивает доходность инвестирования. Для уменьшения риска выполняется пропорциональное распределение по разным отраслям. Результативность технологии подтверждена сравнительными показателями.

Типы модельных портфелей

Для осуществления инвестиционной деятельности брокер предлагает 2 специализированные программы услуг. Изучение деталей поможет выбрать лучший вариант с учетом принципов формирования пакета акций, доходности, других важных факторов.

«Доходный»

Этот портфель предлагают клиентам с 2012 г. Перечень продуктов определяют аналитики АО «Открытие Брокер». Специалисты отдают предпочтение ценным бумагам «Ленэнерго», ОГК-2, других компаний с хорошей динамикой роста. По результатам первого полугодия (2021) инвестиционная деятельность обеспечила заработок на уровне 7,7% от суммы вложений.

«Независимый»

Формированием этого портфеля занимаются специалисты «Инвесткафе». В пакетное предложение сотрудники аналитического агентства включают ценные бумаги российских предприятий с расчетом на долгосрочную перспективу. Предполагаемый уровень роста цены — от 12%. За первые 6 месяцев обеспечена прибыль более 13%. Негативные тенденции («Сбербанк», «Татнефть») компенсированы ростом других позиций («Магнит», «Яндекс»).

Условия предоставления

Ограничения по минимальной сумме инвестиций отсутствуют. Однако для полноценного применения всех инструментов требуется выделить для работы не менее 300 тыс. руб. Рекомендованный срок — от 12 месяцев. Комиссионное вознаграждение за профессиональное ведение брокерского счета — 0,012% от суммарной стоимости активов (минимум 177 руб./месяц). Оплата не взимается за выходные и праздничные дни.

Выполняются бесплатно:

• переводы между портфелями;
• пополнение счета;
• информирование о движении ценных бумаг и соответствующие учетные данные.

Вывод российских рублей стоит 10 руб. независимо от суммы.

Как подключить модельный портфель

Чтобы начать инвестиционную деятельность, открывают брокерский счет в любом территориальном офисе АО «Открытие Брокер». Аналогичные действия можно выполнить в дистанционном режиме на сайте. Стандартную форму заполняют в соответствии с информационными подсказками. Необходимо дать согласия:

• на обработку персональных данных по нормам действующего законодательства;
• на получение коммерческих предложений и другие коммуникационные услуги;
• об использовании электронной подписи для подтверждения сделок.

В офисе или через «Личный кабинет» клиент подключает выбранный портфель. Для выполнения этой операции в режиме онлайн переходят в раздел с новыми услугами.

Как использовать модельный портфель

В тематическом разделе меню «Личного кабинета» отображается информация о ценных бумагах. После нажатия виртуальной клавиши «Обновить» автоматически формируются рекомендации по перечню и распределению отдельных позиций с учетом средств на счете клиента. По данным из сравнительной таблицы можно уточнить соответствие текущего выбора результатам работы аналитиков. Допустимо внесение индивидуальных коррекций.

Переход к следующему этапу происходит после подтверждения действия клавишей «Сформировать поручение». В таблице отображаются следующие данные по каждой позиции:

• идентификационный код и вид сделки;
• номер счета;
• срок действия заявки;
• наименование эмитента;
• количество и стоимость ценных бумаг.

Для безопасности код подтверждения высылают в SMS-сообщении на номер телефона, указанный при подписании договора. Одновременно клиент получает информацию о номерах поручений. Полученный код вводят в окошко, нажимают клавишу «Подписать». Исполнение заявки подтверждается дополнительным уведомлением через SMS.

Выполненные поручения отображаются в специальном журнале «Личного кабинета».

Преимущества и недостатки

Подключение модельного портфеля упрощает инвестиционную деятельность. Профессиональное формирование пакета ценных бумаг предотвращает ошибки новичков, помогает выполнять правильные действия без тщательного контроля биржевых трендов. Потенциальных клиентов привлекает простота сервиса, возможность выполнения сделок с минимальными вложениями. Демократичное комиссионное вознаграждение и низкие тарифы на вывод средств уменьшают сопутствующие расходы.

Недостатком сервиса является ограниченное количество позиций. Однако для самостоятельной брокерской деятельности можно бесплатно подключить торговый терминал Metatrader или рабочую станцию QUIK. Изменение на рынке от момента формирования до реализации поручения корректируется в диапазоне ±1,5%. При подаче заявления можно установить фиксированную цену покупки (продажи).

Дополнительная информация

Для корректного применения сервиса надо учесть следующие важные особенности:

• уведомления об изменении позиций в портфеле клиенты получают в специальных SMS-сообщениях;
• после подключения «модельного» тарифного плана без оплаты принимают поручения на выполнение сделок по телефону;
• заявки с «плечами» не принимаются, т.к. подразумевается необходимость сохранения свободного остатка не менее 5%;
• через «Личный кабинет» клиент получает аналитические обзоры еженедельно и ежемесячно при выборе «Независимого» и «Доходного» варианта соответственно.

Комиссионное вознаграждение брокера не учтено в официальных данных о доходности, поэтому чистая прибыль будет уменьшена на соответствующую сумму. Чтобы компенсировать дополнительные затраты, можно присоединиться к O. InveStore! После подключения к этой программе лояльности можно получать баллы за следующие действия:

• совершение сделок купли-продажи (в форме кэшбэка до 5%);
• привлечение новых клиентов по рекомендации;
• долгосрочное инвестирование (за каждый год);
• участие в специализированных маркетинговых акциях.

Вознаграждение предлагается товарами, которые отображаются в тематическом разделе программы на сайте. Стоимость изделий указана в баллах по курсу к рублю 1:1. При нехватке для оплаты можно использовать личные средства с банковской карты. Доставка выполняется по любому адресу на территории РФ.

Отзывы о модельных портфелях

Александр, 32 года, Москва:

Пользовался программой «Доходный» 1,5 года. За это время получил доход больше по сравнению с размещением средств на депозите в банке. Самостоятельно аналогичный результат обеспечить невозможно без тщательного изучения работы на бирже.

Сергей, 27 лет, Краснодар:

Открыл счет и подключил тариф «Независимый» за пару часов с учетом посещения офиса. Удобный интерфейс программы. Простое пополнение с карточки через банкомат. Минимальная комиссия за снятие дохода. За все время работы не нашел существенных недостатков.

Виталий, 34 года, Москва:

К общим параметрам инвестиционного сервиса у меня нет претензий. Однако в перечне акций нет позиций, которые хотел использовать для инвестирования. Советую внимательно изучать исходные условия, чтобы выбрать подходящее предложение брокерской компании.