Карта «Лукойл» от банка «Открытие»

Для лучшего удовлетворения потребностей клиентов кредитные учреждения предлагают специальные продукты, одним из таких является предложение от банка «Открытие» — дебетовая карта «Лукойл». Программа создана в рамках сотрудничества с крупнейшей российской компанией. Участники покупают топливо за накопленные баллы, получают специальные скидки. Изучение действующих правил поможет корректно пользоваться установленными льготами.

Описание карты «Лукойл»

Оформление пластика этой категории открывает доступ к участию в программе лояльности «Заправься с выгодой!». Накопление баллов происходит автоматически при покупке топлива и других товаров на фирменных АЗС «Лукойл». В зависимости от объема выполненных транзакций за контрольный период 3 месяца владельцу присваивают соответствующий уровень.

Необходимо выполнение всех установленных условий, чтобы повысить уровень. Кроме выполненных оплат, для 3 высших позиций обязательно пользование мобильным приложением.

В последующем условными средствами можно оплатить счет со скидкой по курсу 1 руб. = 100 накопленных баллов.

Для получения дополнительных привилегий организатор программы предлагает опубликовать пост в соцсетях. Если приглашенный друг станет участником и сделает первую покупку, владельцу VIP-статуса начислят 5000 баллов.

Заказать карту можно онлайн на официальном сайте – здесь.

Разновидности дебетовых карт

Все виды пластика созданы по стандартам MasterCard, что подразумевает льготы и возможности международной платежной системы. Однако для корректной оценки следует совместно учитывать привилегии, которые предлагают банк и партнерское предприятие.

«Стандарт»

По базовому тарифу клиент «Открытия» не оплачивает комиссионное вознаграждение за следующие действия:

• ведение обслуживания;
• уведомления Push;
• пополнение счета наличными;
• внутренние банковские переводы.

После подтверждения первой транзакции на АЗС новому клиенту начисляют 20000 баллов. Накопление происходит по курсу 100 условных единиц за каждые 100 руб., оплаченных вне сети фирменных АЗС.

Карта Gold

Владелец такого пластика получает страховку жизни и здоровья, может решать оперативные вопросы с помощью профессионального консьерж-сервиса.

Приветственный бонус увеличен до 30000 баллов. Для пополнения на 100 единиц достаточно потратить 75 руб.

Премиальная карта

Этот статус присваивают клиентам, которые поддерживают остаток средств на всех счетах в банке — 2 (3) млн руб. (Москва, МО, Санкт-Петербург). По этой позиции предусмотрены следующие привилегии:

• кэшбэк 4% (11%) за все (в любимых категориях);
• надбавка 2,2% по вкладам;
• консультации профессионалов для корректного управления инвестиционным портфелем;
• семейное страховое покрытие до 163000 EUR в путешествиях;
• скидки 20 и 30% на отели и поездки в автомобилях;
• 12 посещений залов бизнес-класса в аэропортах за год;
• юридическое сопровождение;
• сервисное премиальное обслуживание;
• увеличенный лимит на снятие наличных;
• выгодный обмен валюты;
• бесплатный выпуск и обслуживание пластика.

По программе «Лукойл» участник получает 60000 баллов. Накопление выполняется по ускоренному алгоритму — 100 ед. за 60 руб.

Требования к будущим владельцам

Для получения карты необходимо соответствие критериям, установленным правилами банка. Заявитель подтверждает:

• российское гражданство;
• согласие на обработку персональных данных;
• возраст не менее 21 года.

Владелец карты должен выполнять одно из следующих обязательных требований (за месяц):

• сумма остатка на всех счетах не менее 300000 руб. и 1 транзакция;
• остаток от 150000 руб. и покупки на 20000 руб.;
• поступления от 50000 руб. и 1 оплата.

Дебетовые карты выдают без подтверждения официального дохода. Не нужны справки с места работы.

Подача анкеты и получение карты

Для оформления пластика заполняют обращение со следующими сведениями:

• Ф.И.О.;
• место получения;
• адрес электронной почты;
• подтверждение гражданства РФ;
• согласие с обработкой персональных данных;
• номер телефона российского оператора мобильной связи.

Полученный в СМС код используют для открытия доступа к следующим страницам анкеты. Место работы и другие позиции заполняют по желанию.

По состоянию на январь 2021 г. карты «Лукойл» банк «Открытие» доставляет бесплатно в 281 населенный пункт по России.

Соответствующий полный перечень размещен в тематическом разделе сайта. На этапе оформления можно выбрать личное посещение территориального отделения, другой способ получения из предложенных вариантов.

Как зарегистрировать дебетовую карту «Лукойл»

Активация необходима для начала работы с пластиком и подключения к программе лояльности. Сделать эту процедуру можно по 3 алгоритмам. Тщательное изучения алгоритма действий поможет выбрать лучший вариант.

На сайте клуба «Лукойл»

Чтобы принять участие в программе «Лукойл», надо активировать карту. На главной странице «Заправься выгодой!» выбирают вход в «Личный кабинет». Пошаговая регистрация сопровождается пояснительными примечаниями. По ссылке можно подробно изучить действующие условия. Пароль для первого входа высылают в SMS-сообщении на указанный в заявке номер телефона.

В отделении банка

При личном визите карту передают с PIN-кодом в запечатанном конверте. Сотрудник внесет сведения о вручении в корпоративную базу данных, однако для активации надо выполнить любое действие со считывающим устройством. Например, можно вывести на экран банкомата сведения об остатке средств на счетах.

На официальном сайте

Для дистанционного выполнения необходимых действий надо открыть доступ к «Личному кабинету». На тематической странице сайта вводят номер карты. Получают проверочный код в SMS-сообщении на привязанный номер телефона. На следующем этапе выполняют платежную операцию. Сумма в данном случае не имеет значения.

Преимущества и недостатки

Владелец карты получает возможность покупки топлива со скидками. Процесс начисления баллов полностью автоматизирован, что исключает затруднения для пользователя. Кроме большого приветственного бонуса, клиентов привлекает оплата товаров накопленными условными единицами в торговых точках партнерских предприятий.

Для объективного анализа следует учитывать и недостатки карты. Скорость накопления баллов зависит от суммарных оплат за контрольный период. Полученный статус не фиксируется. Накопленные средства можно расходовать только для установленных правилами покупок.

Что будет доступно после регистрации карты «Лукойл»

Участник программы пользуется возможностями владельца банковской карты на общих основаниях.

Кэшбэк

Частичный возврат оплаченных средств организован с применением накопительных баллов. Бонусы списывают как скидку до 10% (15%) от исходной цены топлива (товара).

Денежные операции

Для пополнения карточного счета можно использовать:

• кассу территориального отделения, партнерского предприятия;
• банкомат или терминал;
• перевод из другого банка;
• мобильное приложение;
• «Личный кабинет».

Аналогичные способы применяют для оплаты товаров и услуг. При выполнении транзакций (получении наличных) через сторонние организации следует учитывать взимание комиссионного вознаграждения.

Счет «Моя копилка»

Эту программу используют для накопления средств с ежемесячным зачислением процентов по ставке до 4% годовых в российских рублях. Предусмотрены дополнительные надбавки:

• 1% — бонусные рубли;
• 1% — владельцам инвестиционных продуктов;
• 0,2% — клиентам со статусом «Премиальный».

Для получения льгот по первой позиции надо стать участником банковской программы лояльности «МАКС». Эти привилегии предлагают владельцам карт Opencard и SVO Club.

Пример расчета демонстрирует потенциальные выгоды:

• первоначальный взнос — 15000 руб.;
• ежемесячное пополнение — 25000 руб.;
• срок — 36 месяцев;
• накопленная сумма — 946448 руб.;
• доход — 56448 руб.

Итоговый результат с другими исходными условиями можно рассчитать в автоматическом режиме на сайте с помощью специализированного калькулятора.

Клиент банка для открытия счета «Моя копилка» может использовать:

• визит в отделение без очереди;
• интернет-банк;
• мобильное приложение.

Вклад застрахован в соответствии с Федеральным законом РФ №177 от 23.12.2003 г.

Интернет-банкинг

С помощью системы удаленного доступа выполняют следующие операции:

• денежные переводы;
• оплату товаров и услуг;
• подключение и управление банковскими продуктами;
• контроль состояния счетов и отслеживание транзакций.

При обмене валют с применением интернет-банкинга предлагают выгодные для клиентов курсы. Для своевременного получения уведомлений о налогах и других обязательных платежах можно соответствующим образом сделать настройку.

Другие возможности

При выполнении обусловленных правилами требований обслуживанием карты и снятием наличных можно пользоваться бесплатно. Выезжающим за рубеж оформляют полис со страховым покрытием до 35000 EUR затрат по следующим позициям:

• амбулаторное и стационарное лечение;
• оказание экстренной стоматологической помощи;
• транспортировка в лечебное учреждение или к месту жительства;
• проезд сопровождающего лица;
• телефонные звонки в сервисную организацию.

Консьерж-сервис работает в режиме 24/7. Эти услуги применяют для профессиональной организации поездок, досуга. Без ограничений и комиссионного вознаграждения выполняются переводы по свободным реквизитам.

Стоимость использования карты «Лукойл»

Для корректного применения банковских продуктов следует уточнить особенности режима эксплуатации. Кроме ознакомления с базовыми принципами, надо изучить правила, опубликованные в разделе с официальными материалами на сайте банка.

Тарифы на обслуживание

За оформление дополнительных карт плата не взимается. Представленные затраты по другим позициям соответствуют условиям плана «Оптимальный»:

• ведение счета и расчетные операции — 299 руб./месяц или бесплатно при выполнении рассмотренных требований по минимальным остаткам (транзакциям);
• обслуживание 2-й и 3-й карт — 1500 руб./год;
• пополнение наличными в кассах банка до 199999,99 руб. — 500 руб.;
• блокирование карты (международное) — 60 USD;
• переоформление пластика по вине клиента — 650 руб.;
• смена защитного PIN-кода по телефонному звонку — 45 руб.;
• проверка баланса через оператора — 60 руб.;
• копия чека — 15 USD;
• информирование SMS-сообщениями — 59 руб./месяц;
• извлечение застрявшей в банкомате карты — от 10 USD плюс расходы на выполнение работ сервисной службой.

Без комиссионного вознаграждения средства зачисляют на счет клиента при выполнении межбанковского перевода.

Комиссия за переводы в другие банки

Бесплатно можно перечислить деньги любому физическому лицу в рамках банка. За перевод на другую карту начисляют 1,5% от суммы транзакции, но не менее 50 руб.

Операции в режиме онлайн выполняют с учетом действующего лимита — до 800000 руб./сутки.

Комиссия за снятие наличных

Плата за получение денег зависит от способа и суммы:

• от 200000 руб. в территориальном отделении со счета (без карты) — 10% от запрошенной суммы;
• до 199999,99 руб. — 500 руб.;
• в банкоматах — бесплатно;
• в пунктах выдачи наличных других банков — 1% от суммы, но не менее 250 руб.

Лимиты по представленным в перечне операциям составляют 1 млн и 200000 руб. в месяц и в сутки соответственно.

Процент на остаток

Начисление по этой позиции при выборе плана «Оптимальный» не производится. Для накопления средств с получением дополнительного дохода открывают специальный счет по программе «Моя копилка».

Мобильное приложение для пользования картой

Удобное пользование банковскими услугами можно организовать с помощью специализированного программного обеспечения. Приложение скачивают из фирменного магазина Google Play или App Store с учетом операционной системы смартфона (планшета). После инсталляции открывается доступ к следующим функциям:

• оплате товаров и услуг;
• переводам на счета юридических и физических лиц;
• открытию и управлению банковскими продуктами;
• контролю поступлений и транзакций.

Круглосуточная профессиональная поддержка обеспечивает оперативное решение практических вопросов с применением чата. В специальную форму кроме текста можно добавить снимок экрана, другие сопроводительные документы. Для первой регистрации надо указать номер карты. Идентификация пользователя выполняется по стандартному алгоритму с применением кода, высланного в SMS-сообщении.

Как закрыть карту «Лукойл»

Для выполнения этой операции можно посетить территориальное отделение банка с гражданским паспортом. Удобнее пользоваться мобильным приложением или браузерной версией интернет-банкинга. В «Личном кабинете» можно заблокировать или закрыть любую из собственных карт (раздел в меню — «Настройки»).

В дистанционном режиме нельзя отменить автоматизированное списание комиссионного вознаграждения за годовое обслуживание. Чтобы исключить эти затраты, обращаются лично в банк. При посещении офиса заполняют специальное заявление.

Отзывы о кэшбэк-карте «Лукойл» от банка «Открытие»

Александр, 38 лет, Смоленск:

Способ экономии денег на заправке авто был создан за час, пригодилась близость отделения банка. За год активного участия в программе не нашел никаких недостатков. Постепенно растет статус, увеличивается скорость накопления баллов.

Наталья, 23 года, Москва:

К покупке бензина со скидкой претензии отсутствуют. Из недостатков отмечу отсутствие кэшбэка по другим покупкам.

Анатолий, 46 лет, Сочи:

По давней привычке заправляюсь на АЗС «Лукойл», поэтому выбрал этот вариант без долгих размышлений. Скидка ограничена 10%, поэтому все накопления не могу применить на большую часть оплаты. Другие замечания отсутствуют. Понравилось грамотное обслуживание персонала при посещении местного филиала.