В июле 2016 г. вступил в силу Федеральный закон от 22.05.2003 №54-ФЗ «О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении расчетов в Российской Федерации». С 01.07.2019 юридические лица обязаны применять онлайн-кассы при расчетах. Банк Открытие одним из первых отреагировал на запросы юридических лиц. Для этого финансовая организация запустила проект по покупке в банке Открытие онлайн-кассы при заключении договора на расчетно-кассовое обслуживание.
Описание услуги
.jpg)
Онлайн-касса — это контрольно-кассовая техника, формирующая фискальные документы и передающая их в налоговую инспекцию через оператора данных.
В накопителе записывается и хранится информация по продажам. В чеке отражается вся информация согласно законодательству.
Преимущества онлайн-кассы
Приобрести онлайн-кассу в банке стоит по следующим причинам:
- POS-терминал объединен с кассой, поэтому не придется приобретать дополнительное оборудование.
- Предлагаемый прибор полностью отвечает требования ФЗ №54. Все необходимые комплектующие для работы уже в комплекте, устройства компактные и беспроводные.
- Работа по онлайн-кассе позволяет оплачивать товары и услуги не только наличными, но и пластиковыми картами с помощью PayPass, Apple Pay и Samsung Pay.
- При подключении дополнительного пакета услуг «Под ключ» оформление договора с ОФД осуществляется банком. Кроме того, сотрудники банка поставят онлайн-кассу на учет в налоговом органе.
- Снимает много вопросов со стороны налоговой инспекции, т.к. данные поступают автоматически. Инспектор ФНС может анализировать деятельность предприятия онлайн.
- При установке оборудования необходимо получать КЭП, что позволяет регистрировать ККТ удаленно. В дальнейшем можно сдавать отчетность в налоговую через интернет.
- Отпадает потребность в стандартных бухгалтерских отчетах на бумажном носителе.
- Онлайн-касса способствует автоматизации торговли, вся номенклатура вносится в аппарат, формируется отчетность по продажам. Анализ деятельности и продаж занимает меньше времени.
- Сведения о продажах легко интегрируются с бухгалтерскими программами, автоматически обнаруживается несоответствие между разными системами бухгалтерского учета.
- Информация о продажах автоматически сохраняется и предоставляется ОФД. При утере данных клиент может обратиться в ОФД для их восстановления.
Недостатки онлайн-кассы в Открытии
Из недостатков онлайн-касс банка можно выделить следующие:
- Кредитная организация не предоставляет онлайн-кассы в аренду. На это есть объективная причина, поскольку оборудование, бывшее в использовании, ломается чаще.
- Высокая стоимость эквайринга.
- Высокая цена устройства.
- Фискальный накопитель не входит в стоимость комплекта приобретаемой онлайн-кассы. Он берется в аренду и оплачивается отдельно.
- Необходимо иметь расчетный счет в банке.
Условия подключения
Онлайн-кассу можно приобрести у партнера банка, параллельно открыв в нем расчетный счет. Помимо заключения договора на расчетно-кассовое обслуживание без комиссии, клиент оформляет эквайринг по выгодному тарифу.
После покупки устройства нужно получить квалифицированную электронную подпись (КЭП), заключить договор с ОФД. А также зарегистрировать кассу на сайте ФНС либо приобрести услугу «Под ключ». Она оформляется в отделениях банка и онлайн.
Действующие клиенты Открытия, уже имевшие счет либо пользующиеся другими продуктами банка, могут обратиться к персональному менеджеру.
Сотрудник возьмет на себя все вопросы приобретения, установки, подключения оборудования.
Доступное оборудование от банка Открытие
Оборудование, предлагаемое в банке, предоставляют партнеры финансовой организации компания «АТМ АЛЬЯНС» и ООО «Эвотор». Помимо кассового аппарата, у партнеров можно приобрести накопитель, чековую ленту, PIN-Pad, денежный ящик и другое сопутствующее оборудование.
LimOn Smart Bank
Мобильная касса LimOn Smart Bank — аппарат «3 в 1» для приема карт и наличных. Благодаря приложению LIFE PAY в кассе содержится номенклатура товаров, отчеты о продажах работниками. Техника взаимодействует с on/off-line CRM-системами потребителя. Оборудование совместимо со сканером ШК и ФН. Диагональ жидкокристаллического дисплея — 5.0”. Чеки формируются на термобумаге шириной 58 мм.
Аккумулятора хватает на 24 часа непрерывной работы без подзарядки, на 100 м чековой ленты за смену. Вес устройства — всего 400 г. Требуется SIM карта и стабильный Wi-Fi. Стоимость оборудования — 27 900 руб.
Iras‑em ф
Переносная онлайн-касса IRAS-EM Ф предназначена для приема карт и наличных. Аппарат создан на базе смарт-терминалов PAX E-серии. Устройство с инновационным дизайном удобно в работе.
В оборудование входит считыватель QR- и штрихкодов, работает на кассовом ПО — LiteBOX и LifePay.
Прибор подходит к внешним системам учета товара: 1С, «Контур Эльба» и др. 8 ГБ встроенной памяти достаточно для установки различных приложений. Техника оснащена скоростным принтером со скоростью печати 80 мм/с и широкой чековой лентой. Отдельный экран для покупателя и продавца позволяет сделать расчет наиболее удобным. Благодаря небольшому весу (1 250 г) аппарат легко переносить по залу. Требуется SIM карта и стабильный Wi-Fi. Стоимость оборудования — 48 000 руб.
Стационарная касса Iras‑e ф
Стационарная онлайн-касса IRAS-E Ф с возможностью оплаты как наличными, так и банковской картой. Техника используется для проведения расчетов в кассовой зоне. Имеет встроенный считыватель штрихкодов и сенсорный PIN-Pad. Устройство используют предприятия розничной торговли, онлайн-магазины, предприятия сферы услуг и общепита.
Благодаря принтеру со скоростью печати 150 мм/сек. расчеты с клиентами проводятся быстро. Встроенная память (8 ГБ) позволяет установить разные приложения. Отдельный экран для покупателя и продавца, большой дисплей позволяет демонстрировать фотографии. Касса имеет дополнительные разъемы. Требуется SIM карта и стабильный Wi-Fi. Стоимость оборудования — 52 000 руб.
Тарифы на обслуживание онлайн-касс
Расчетно-кассовое обслуживание и эквайринг от банка выгоднее при подключении тарифов. В кредитной организации предусмотрено несколько программ. Выбор тарифа во многом зависит от вида деятельности организации.
«Первый шаг»
Тариф предназначен для небольших стартапов при обороте на кассу 2в1 — до 150 000 руб. При подключении — обслуживание счета бесплатное. Стоимость эквайринга для всех видов деятельности — 2190 руб./мес., аренда фискального накопителя на 15/36 месяцев — от 7 500 руб.
«Быстрый рост»
Программа предназначена для расширяющегося бизнеса при обороте на кассу 2в1 — до 250 000 руб. При активации тарифа обслуживание счета — 490 руб./мес. Стоимость эквайринга для фастфуда — 1,49%, для других видов деятельности — 1,99%. Размер арендного платежа фискального накопителя — от 7 500 руб. Это наиболее популярный тариф, подходит даже тем, кто только начинает развивать бизнес.
.jpg)
«Свой бизнес»
Тариф предназначен для бизнеса с развитой структурой контрагентов. Оборот на кассу 2в1 должен составлять до 400 000 руб. При активации обслуживание счета — 1290 руб./мес. Стоимость эквайринга для фастфуда составит 1,49%, для других видов деятельности — 1,99%. Размер арендного платежа фискального накопителя — от 7 500 руб.
«Большие планы»
Разработан для крупных магазинов розничной торговли и онлайн-магазинов с большими объемами. При обороте на кассу 2в1 — до 400 000 руб. При активации тарифа обслуживание счета составит 2 700 руб./мес. Стоимость эквайринга для фастфуда — 1,49%, для других видов деятельности — 1,99%. Размер арендного платежа фискального накопителя — от 7 500 руб.
По каждой программе предоставляется услуга «Под ключ» стоимостью 6000 руб.
На любом тарифном плане процент по эквайрингу составит 2,29% за каждую последующую транзакцию при превышении оборотов по терминалу.
Как подключить онлайн-кассу в банке Открытие
Для подключения необходимо определиться с моделью оборудования исходя из технических возможностей, предпочтений и вида деятельности. Партнеры банка оперативно и подробно ответят на все вопросы по технике, подберут оптимальную модель. Они могут предложить и другие модели касс.
Открытие счета в банке
Сначала потребуется открыть расчетный счет в Открытии. Есть возможность выполнить это дистанционно, без визита в офис по выгодным тарифам, оставив заявку на сайте.
Банк также предоставляет услугу «Выездной менеджер». Сотрудник выезжает в удобное для клиента место и время, собирает пакет документов для открытия счета. Открытие существенно сократил список бумаг для открытия счета. Оформление счета бесплатное.
Заявка на подключение
После открытия счета необходимо оставить заявку на подключение кассы с эквайрингом. Это можно сделать в офисе банка либо на сайте, заполнив контактную информацию. Желательно оставить телефон и ИНН организации, чтобы менеджерам было проще подобрать подходящий тариф и оборудование.
Консультация со специалистом банка
Специалист банка может проконсультировать в офисе при открытии счета или по телефону. В течение 30 минут сотрудники банка связываются с клиентом и консультируют по аппаратам и тарифам.
Установка оборудования
После обработки заявки и оплаты приборов менеджеры доставят и активируют оборудование. Клиенту необходимо проверить целостность упаковки, расписаться, поставить дату и печать.
После установки техники и фискального накопителя, получения КЭП и заключения договора с ОФД касса регистрируется в ФНС.
Как рассчитать полную стоимость подключения и установки
В полную стоимость подключения и установки онлайн-кассы входит само оборудование, фискальные накопители (от 7500 руб./мес.), услуга «Под ключ» (6000 руб.), ежемесячное обслуживание расчетного счета и комиссия по эквайрингу. В зависимости от вида деятельности может понадобиться сопутствующие устройства: денежный ящик, сканер штрихкодов, торговые весы, модуль для передачи информации в ЕГАИС (для организаций, реализующих алкогольную продукцию).
Минимальная стоимость комплекта в первый месяц составляет 43 590 руб.
ФНС компенсирует стоимость онлайн-кассы, накопителя, ОФД или услуг ЦТО для ИП на ЕНВД и патенте, уменьшая налоги на 18 тыс. руб.
Как работать с онлайн-кассой от банка Открытие
После введения в эксплуатацию онлайн-касс желательно обучить сотрудников правилам работы с устройством. Работников следует ознакомить с инструкцией, подписать договор материальной ответственности. Это убережет от поломки оборудования и неправильного оформления операций. На ежедневной основе сотрудники выполняют стандартные манипуляции.
Открытие смены
В начале рабочего дня кассир должен авторизоваться и открыть смену. Все данные отражаются в меню кассы. Сотрудник печатает отчет за предыдущую смену. Если в распечатанном отчете видны суммы, работник предыдущей смены забыл закрыть смену. Ошибку следует незамедлительно исправить. Если с момента открытия прошло более 24 часов, программа блокирует возможность формировать чеки.
О выдаче чеков
При работе с оборудованием каждый чек отправляется в ОФД. Взаимодействие с ОФД и ФНС автоматизировано. Оператор присваивает каждому чеку уникальный номер, сведения передаются в ФНС. При предоставлении адреса электронной почты электронный чек отправляют покупателю. При наличии номера телефона чек высылают в виде ссылки в СМС-сообщении. Если необходимые реквизиты не предоставлены, клиент получает чек на бумажном носителе.
В чеке указана вся необходимая информация о продавце, товаре, времени и дате. После формирования чека отображенная на нем информация записывается в шифрованном виде на фискальный накопитель устройства.
С февраля 2021 г. электронные чеки отображаются в «Личном кабинете» налогоплательщика на сайте ФНС. Это позволяет минимизировать затраты на сбор документов для получения налогового вычета. Заявление можно оформить и подать в электронном виде в «Личном кабинете».
Закрытие смены
По окончании рабочего дня кассир должен закрыть смену. О выполнении обнуления свидетельствуют фразы «Регистры обнулены», «Отчет действителен». Документу присваивается индивидуальный номер. В отчете проставляется дата и время, отражаются Ф.И.О. кассира. После нажатия «Закрытие смены» онлайн-касса создает выписку с указанием количества отправленных чеков и не дошедших до ОФД документов. Оператор фискальных данных получает электронную копию отчета.
Назначение Z-отчета состоит в обнулении суточных результатов по покупкам при передаче данных в контролирующие органы. Документ о закрытии упрощает ведение финансовой отчетности, его формирование не требует дополнительных навыков со стороны кассира и руководства. Это основной документ для грамотного управления магазином.
После формирования Z-отчета кассир выключает оборудование, сдает наличные деньги ответственному за инкассацию сотруднику.
Как происходит инкассация
Выручка сдается в основную кассу при закрытии смены. В меню кассового оборудования есть функция инкассации (изъятия), также есть возможность настроить автоматическую инкассацию.
Открытие предлагает установить автоматическую депозитную машину (АДМ) для проведения онлайн-инкассации. Она позволяет автоматически пересчитывать деньги, проверять их на подлинность. Средства моментально зачисляются на счет, информация по движению денег предоставляется онлайн.
АДМ — наиболее безопасный способ хранения и транспортировки финансов в банк. Не придется пользоваться услугами инкассаторов либо самостоятельно перевозить деньги в банк. При установке АДМ банк предлагает индивидуальные тарифы, которые зависят от оборотов по счету.
Куда обращаться в случае неполадок с онлайн-кассой
В случае возникновения неполадок с техникой необходимо обращаться к партнеру банка. Он осуществляет не только установку устройства, но и сервисное обслуживание, ремонт, утилизацию кассового оборудования. Сервисные центры партнеров находятся в каждой точке страны. В штате сертифицированные инженеры, в наличии все необходимые запасные части и комплектующие.
Если возникают проблемы с зачислением денег, возвратом, нужно напрямую обращаться в банк на выделенную линию. Специалисты банка круглосуточно на связи и готовы оказать любую помощь.
Отзывы клиентов на онлайн-кассу в банке Открытие
Альфия, 45 лет, Москва:
Хочу сказать спасибо сотруднику Открытия Андрею за решение нашей проблемы. Она состояла в следующем: надо было сделать возврат денежных средств на карту покупателя, но он потерял терминальный чек. Информацию по операции выгрузить не получилось. Андрей дал подробную информацию, как это сделать и куда обращаться.
Елена, 32 года, Мытищи:
Пользуемся услугой онлайн-касса год. Все нравится, оборудование удобное в работе. Есть проблема — иногда не можем вернуть деньги клиенту, т.к. выходит: «Транзакция запрещена». На техподдержку дозвониться сложно. Заявку принимают долго и решают в течение нескольких дней.
Галина, 40 лет, Казань:
На горячей линии дают мало информации по онлайн-кассам. Чувство, что сотрудники не владеют информацией. Направляют с вопросами к партнеру банка. Взяли контактные данные. Сказали, что партнер перезвонит в течение 2 дней. Партнер так и не позвонил.
Владимир, 35 лет, Санкт-Петербург:
Давно хотел приобрести онлайн-кассу для работы. Рассматривал разные банки, изучал тарифы. Банк Открытие привлек выгодными тарифами. Цены на оборудование среднерыночные.
