Акции банка «Открытие»: биржевая цена, можно ли купить физическому лицу

Акции банка «Открытие» еще не вышли на IPO, поэтому недоступны частным инвесторам. Сейчас группа финансовых компаний контролируется ЦБ РФ (99,9% ценных бумаг). После IPO можно будет приобрести акции «Открытия». До этого момента стоит воспользоваться услугами одноименного брокера, чтобы начать инвестировать в акции других российских компаний и получать пассивную прибыль.

Что такое акции банка «Открытие»

Акции банка Открытие
На сегодняшний день акции банка «Открытие» не доступны частным инвесторам.

Глава банка «Открытие» Михаил Задорнов в 2020 г. заявил, что руководство компании начинает подготовку к выводу акций на биржу. IPO должно было состояться в конце 2021 г., но из-за последствий пандемии коронавируса его перенесли на 2022 г. Процесс длительный, поскольку требует внесения изменений в законы (сейчас разрешена продажа только большого пакета — 75% акций 1 инвестору).

ЦБ РФ — ключевой акционер «Открытия», который является собственником 99,9% активов банка, планирует продать 20-25% акций частным инвесторам. Не исключается передача пакета стратегическому инвестору. Это никак не повлияет на работу банка или изменение уровня конкуренции в секторе финансовых услуг.

В состав группы «Открытие» входит не только банк, но «Росгосстрах», брокерская компания (БК) «Открытие», НПФ (некоммерческая организация социального обеспечения), АО «Таможенная карта» и «Балтийский лизинг». Когда идет речь об акциях банка «Открытие», чаще всего подразумевается покупка бумаг сторонних компаний через одноименный брокерский портал.

Стоит ли покупать ценные бумаги от ФК «Открытие»

«Открытие Брокер» является активным участником рынка с 1995 г. Сейчас это лидер по числу клиентов, зарегистрированных на Московской бирже, по объему и приросту клиентских операций на внутреннем рынке.

Брокер «Открытие» уже стал надежным партнером для большого количества как профессиональных трейдеров и инвесторов, так и тех, кто только начинает работать на рынке. Это надежная компания и выгодными торговыми и инвестиционными условиями.

Преимущества работы с «Открытие Брокер»:

  • быстрое начало работы: можно открыть счет онлайн и приступить к торгам;
  • отсутствие минимального депозита (рекомендуемая для открытия счета сумма, с которой можно реализовать большинство стратегий — от 50 тыс. руб.);
  • быстрое движение средств, простое проведение транзакций;
  • отсутствие скрытых комиссий, процент взимается только при проведении сделки;
  • выход на международные рынки, трейдинг на американских биржах (Nasdaq, NYSE);
  • простая торговля: есть возможность работать через «Личный кабинет» на сайте или приложение для смартфона, устанавливать терминал необязательно;
  • большой выбор тарифов и инвестиционных продуктов, есть варианты как для активной торговли (спекуляции), так и для пассивного заработка;
  • качественное обучение (есть курсы трейдинга, видеоуроки, инструкции) и техподдержка.

График изменения цены акций от ПАО банка «Открытие»

Инвесторы, которые имеют счета в «Открытие Брокер», получают доступ к терминалу QUIK или MetaTrader 5. В программах можно проследить изменение стоимости выбранных ценных бумаг, посмотреть графики. Акции ПАО «Открытие» еще не пошли на IPO, так что пока придется выбрать бумаги других российских компаний. По прогнозу Bank of America, российскими акциями, на которые в 2021 г. инвесторам стоит обратить внимание, являются:

  1. «Яндекс». Компания позволяет вложиться в малоосвоенные IT-технологии, показывающие стремительный рост: агрегатор такси, доставку еды, онлайн-блоги, e-commerce, автономное вождение. Прогноз по акциям Yandex на конец 2021 г. — 5 940 руб.
  2. «Норникель». Росту компании будут способствовать дефицит калия, ускорение продаж, снижение затрат и увеличение стоимости металлов. Прогнозная цена на ближайшие 12 месяцев — 27 тыс. руб. за акцию.
  3. X5 Retail Group. Во время пандемии российские покупатели начали активно покупать онлайн. Эксперты ожидают, что тенденция сохранится и после стабилизации ситуации с коронавирусом. А у X5 Retail Group есть комплексная стратегия в e-commerce. Прогноз по акциям — 4 085 руб. за бумагу.
  4. «Роснефть». У «Роснефти» низкие затраты на нефтедобычу. Преимуществами компании являются поддержка государства и запасы ликвидности. Прогноз по акциям — 502,3 руб.
  5. АЛРОСА. Рынок бриллиантов пострадал вследствие пандемии. Ожидается, что он будет восстанавливаться с началом вакцинации. Прогнозная цена — 110 руб. за акцию АЛРОСА.

Компании
Компании, на которые в 2021 г. инвесторам стоит обратить внимание.

С чего начать покупку акций

Начать покупать акции просто: нужно зарегистрировать счет (это можно сделать онлайн за 5-10 минут) и внести средства. Доступ к фондовому рынку клиент получает сразу же после выполнения этих действий. Не нужно ждать дополнительной проверки или подтверждения.

Сколько нужно покупать

В «Открытие Брокер» нет минимального порога для начала торговли. Но рекомендуется держать на счете не менее 50 тыс. руб. Этой суммы достаточно, чтобы сформировать минимальный дифференцированный портфель. Кроме того, если клиент приобрел активов менее чем на 50 тыс. руб., взимается плата за обслуживание.

Есть ли дополнительные комиссии

Комиссии зависят от выбранного тарифного плана. Почти для любого типа сделок есть не только комиссия в процентах, но и минимальная плата, которая не превышает нескольких копеек или центов. На торговлю это не влияет. Скрытых комиссий у БК «Открытие» нет. Все условия прозрачны, каждый инвестор их знает заранее.

Как открыть брокерский счет в «Открытии»

Для инвестирования можно открыть стандартный счет или ИИС (индивидуальный инвестиционный). Стандартный открывает доступ к операциям на бирже, позволяет покупать бумаги самостоятельно или через доверенного управляющего. С полученного дохода необходимо уплачивать НДФЛ в размере 13%. Брокер выполняет функции налогового агента, так что клиент получает прибыль за вычетом отчислений в ФНС.

Через ИИН можно выполнять те же операции. Преимущество счета такого типа состоит в налоговом вычете, который позволяет частично вернуть средства, уплаченные в виде НДФЛ на основном месте работы. Вычет ограничен суммой в 52 тыс. руб. ежегодно. Вместо налогового вычета можно выбрать другой вариант: НДФЛ не будет взиматься с биржевых сделок.

Чтобы преимущества ИИС действовали, должны соблюдаться такие условия:

  • счет открыт в рублях;
  • сумма поступлений в течение календарного года не превышает 1 млн руб.;
  • на физическое лицо открыт только один ИИС;
  • вывод денег или закрытие счета разрешены только через 3 года с момента его регистрации (того, кто нарушит это правило, обяжут вернуть государству полученные выплаты и льготы).

Отличия брокерского и ИИС в БК «Открытие»:

Характеристика Стандартный счет ИИС
Налоговый вычет +
Тарифы Все доступные тарифы БК «Открытие» Самостоятельная торговля на специальном тарифе или доверительное управление
Какие биржи доступны Российские и иностранные (только для квалифицированных инвесторов) Только российские
Валюта счета Рубли, доллары, евро Только рубли
Годовой лимит на пополнение счета Отсутствует 1 млн руб.
Когда доступен вывод средств В любое время Через 3 года после открытия ИИС, в противном случае налоговых льгот не будет

Открыть стандартный счет или ИИС можно бесплатно в онлайн-режиме. Для этого необходимо:

  1. Перейти на сайт «Открытие Брокер».
  2. Указать контактные и паспортные данные.
  3. Прикрепить скан-копию паспорта, ИНН, СНИЛС.
  4. Выбрать тип счета и тарифный план.

Также можно обратиться в офисы БК или банка «Открытие».

Тарифный план нужно выбирать в зависимости от того, какой стратегии планирует придерживаться инвестор. Трейдерам, которые регулярно продают и приобретают активы, нужна минимальная комиссия за сделку. А инвесторам, планирующим совершать всего несколько операций в месяц, стоит ориентироваться на оплату депозитария. Лучше выбрать тариф с фиксированной оплатой.

Для брокерских счетов БК предлагает базовые тарифы «Универсальный”, «Профессионал» и «Инвестор», в который включены бесплатные консультации экспертов. Сравнение некоторых условий тарифных планов:

Вид услуги «Универсальный» «Профессионал» «Инвестор»
Российские акции 0,057 0,015-0,086 0,24
Иностранные акции (Санкт-Петербургская биржа), % 0,05 0,05 0,05
Еврооблигации (Мосбиржа), % 0,15 0,15 0,15
Валютные сделки, % 0,01 0,003-0,01 0,03
Покупка, продажа фьючерса или опциона, руб. 0,74 0,1-2 10
Исполнение фьючерса, руб. 2 1-2 10
Исполнение опциона, руб. 1,54 0,76-2,36 10

Плата за обслуживание на всех тарифах одинаковая. Если на счете более 50 тыс. руб. (учитываются валюта и активы), плата не взимается. Стоимость учета ценных бумаг — 175 руб. в месяц (на всех тарифах).

Тариф «Универсальный» подходит большинству инвесторов. Пакет услуг «Профессионал» предназначен для тех, кто часто заключает сделки на крупные суммы и торгует с кредитным плечом. Но при низких объемах торгов лучше выбрать «Универсальный». Тариф «Инвестор» стоит выбирать тем, кто покупает активы на продолжительную перспективу и хочет получить индивидуальное сопровождение аналитиков.

Тарифы для брокерских счетов
Тарифы для брокерских счетов БК.

К «Универсальному» тарифу можно подключить один из дополнительных пакетов: «Ваш финансовый аналитик» или «Модельный портфель». В стоимость первого входят консультации экспертов БК «Открытие», второго — формирование и сопровождение инвестиционного портфеля. Абонентская плата составляет 0,17% цены активов и 0,167% соответственно.

Для ИИС предлагаются такие варианты работы:

  • «Самостоятельное управление» (условия похожи на «Универсальный» тариф);
  • доверительное управление: «Рыночная», «Сбалансированная», «Стабильная», «Сберегательная» стратегии инвестирования.

Где купить или продать ценные бумаги ФК

Физические лица имеют право покупать и продавать ценные бумаги, получать дивиденды. Самый простой способ начать работать на фондовом рынке — выбрать брокера и открыть счет. После пополнения счета и установки терминала станет доступно совершение сделок. Также можно совершать действия с активами без посредничества брокера. Для этого нужно обратиться к эмитенту или частному лицу-держателю акций.

У банка «Открытие»

У «Открытия» (точно на фондовом рынке при посредничестве банка или брокера) можно купить акции российских и зарубежных компаний , фьючерсы, опционы, облигации, долю в ПИФе. Чтобы совершать операции, нужно зарегистрироваться, пополнить счет и авторизоваться в терминале. Заключать разовые долгосрочные сделки удобнее через «Личный кабинет» брокера. Торговать можно самостоятельно или через доверительное управление.

У эмитента

Иногда можно приобрести акции напрямую у эмитента (если бумаги не размещаются на фондовых рынках, но компания заинтересована в инвестициях). Например, банк «Открытие» так продавал свои облигации в 2019 г. Чтобы купить бумаги напрямую у эмитента, нужно лично или через представителя обратиться в компанию. Посредничество брокера при этом не требуется. Такой способ покупки акций не подходит для тех, кто планирует совершать спекулятивные операции.

У частных лиц

Российским законодательством не запрещено заключение сделок между держателями активов, физическим лицом и организацией, в собственности которой находятся интересующие инвестора акции. При внебиржевой сделке в депозитарии бумаги просто переписываются на нового владельца. Недостаток этого способа приобретения акций — возможная недобросовестность продавца.

Портал «Открытие Брокер»

Портал «Открытие Брокер» — это официальный сайт БК, где можно ознакомиться с подробными условиями тарифов, почитать новости и обзоры рынка, посмотреть календарь дивидендов. Есть подробная информация по разным типам счетов и стратегий инвестирования, обучение. Совершать сделки можно здесь же (через «Личный кабинет»).

Калькулятор доходности акций

Калькулятор инвестиций предоставлен сайтом calcus.ru

Калькулятор доходности показывает, каких финансовых целей можно достичь при условии регулярного инвестирования. Нужно указать размер начального капитала и ежемесячных пополнений, чтобы получить прогноз, как будут увеличиваться накопления с учетом ставки доходности. Понимание процесса инвестирования поможет поставить финансовые цели и начать действовать.

ОСТАВЬТЕ КОММЕНТАРИЙ

Пожалуйста, введите ваш комментарий!
пожалуйста, введите ваше имя здесь

Быстрый переход

Последние статьи

Рубрики сайта

Банк Открытие [credits][sale]